因打击洗钱系统和算法存在问题，友邦香港被罚2300万港元

近日，香港保险业监管局（下称“香港保监局”）发布公告称，对友邦保险（国际）有限公司香港分行（下称“友邦香港”）开出了2300万港元罚款，原因是友邦在反洗钱流程中存在技术问题。



据香港保监局披露，该局在2016年3月至2022年11月期间对友邦香港的新造和有效业务流程及管控进行了查察，发现其打击洗钱系统及相关算法存在技术问题。因此在筛查“警报”流程中，并非所有被视为“政治人物”的客户或其实益拥有人都被识别。
香港保监局表示，虽然最终没有不应成为保单持有人的人士成功投保，但系统问题导致友邦香港在要求确立客户的资金或财富来源，以及获取所需的高级管理层的批准上出现延误。部分被打击洗钱系统评估为“高风险”的客户未能及时接受严格尽职审查，而友邦香港的可疑交易检查流程亦需要改进。查察还发现，香港分行在打击洗钱合规和管理层监察过程方面有改善空间。
因此，通过友邦香港从事的业务，香港保监局在根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）（《打击洗钱条例》）进行一项实地查察行动后，要求该公司：根据香港保监局指示的日期和形式，向局方提交由独立外部顾问撰写的报告，以确认该公司就遵守《打击洗钱条例》而实施的纠正措施持续有效；缴付港币2300万元罚款。
南都·湾财社记者获悉，友邦香港已经实施了一系列措施纠正所有已发现的问题，同时加强其管治、管控和监察工作。有关措施包括进一步投资以增强和提升打击洗钱系统及相关流程，并整体采用保监局查察结果作为原动力，以巩固、推动及加强各业务的打击洗钱合规管控。
香港保监局表示，所有经营长期业务的获授权保险公司和持牌保险中介人，必须制定有效的打击洗钱及恐怖分子资金筹集管控和程序。保险业必须建基于信任与诚信，设立有效的系统和管控以打击洗钱及恐怖分子资金筹集，是巩固这份信任的重要一环，同时对维持香港作为国际金融中心的地位至关重要。
采写：南都·湾财社记者 罗曼瑜 实习生 李梓怡