BSP：出示合法用途证明即可避免延误

世界日报：菲律宾中央银行（BSP）本周二澄清，客户在提取超过50万披索或其等值外币现金时，只要出示资金合法用途的证明文件，即可顺利完成操作，不会遭遇不必要的延误。

央行在公告中表示，提取50万披索及以上现金的客户，仅需提交能够证明取款用途合法的文件，例如销售契约、医院账单等。

公告指出：“BSP重申，客户可轻松提取超过50万披索或其等值外币的现金，不会经历不必要的延误。”

公告并表示，“上述证明的提交与审核应简洁高效，不得无故拖延客户使用其资金。因为这些审核本就是BSP监管金融机构（BSFIs）现有客户尽职调查及了解你的客户（KYC）流程的一部分。”

根据BSP第1218号通知规定，单笔超过50万披索的取款业务应以支票支付、资金转账、直接存入存款账户，及／或利用银行或非银行金融机构数字平台的方式进行。

如需办理超过该限额的现金交易，则须执行强化尽职调查措施，例如要求客户补充提供身份证明信息，及／或出具证明交易具有合法商业用途的文件。

BSP表示：“BSP已与相关利益方举行多场简报会，并正持续向相关行业推动该政策的宣导与落实。”

公告强调：“该通知并非为合法企业或客户的正常交易设置障碍，也无意将其排除在金融体系之外。通过此次改革，央行将强化打击现金非法使用的监管措施，提升金融体系完整性，并推动使用可追溯且高效的支付渠道，以保障公众和金融机构的权益。”

据BSP副行长泽诺表示，央行也正在评估该通知对经济增长的潜在影响。此前据报道，现任文官长、前财政部长勒道称，这项政策可能是导致第三季度经济增长放缓的因素之一。