莎拉涉67亿比索可疑银行交易

【世界日报】据菲律宾《星报》报道：反洗钱委员会（AMLC）4月22日披露，与副总统莎拉及其丈夫曼纳塞斯•加彪相关的银行账户，在2006年至2025年间多次被标记为可疑交易及须申报交易，总额达67.7亿比索。
银行Transaction（交易），指的是资金在账户中的任何一次流动或变动。

在众院司法委员会就莎拉弹劾案举行的听证会上，反洗钱委员会执行主任罗内尔•布埃纳文图拉证实，部分银行交易确实已被该反洗钱机构标记为可疑。

布埃纳文图拉向委员会表示：“是的，我们的系统、数据库或记录中存在可疑交易及须申报交易。”

在一份摘要报告中，布埃纳文图拉指出，反洗钱委员会在莎拉账户中识别出313笔须申报交易及17笔可疑交易，其丈夫账户则有317笔须申报交易及16笔可疑交易。

相关交易总额为67.7亿比索，其中37.7亿比索与莎拉账户有关，29.9亿比索与加彪账户有关。

布埃纳文图拉表示，记录显示流入莎拉账户的资金为18.3亿比索，加彪账户为25.9亿比索，合计存入金额达44.3亿比索。

在资金流出方面，莎拉账户提取12.1亿比索，加彪账户提取3.4332亿比索。

反洗钱委员会亦识别出7.911亿比索无法根据现有记录明确判定性质的交易。同时指出，莎拉银行交易历史趋势出现显著上升，2007年交易额飙升至2.0815亿比索。

2009年至2013年间交易量进一步增加，年度平均超过4亿比索。其中，2009年增加7.0493亿比索，2010年为6.4858亿比索，2011年为5.9715亿比索。

整体而言，反洗钱委员会记录显示，2005年至2026年间共有417笔交易，总额39.2亿比索，并指出近年金融活动已有所减弱。

大部分交易涉及贷记通知，金额达14.1亿比索，其次为借记通知10.3亿比索，以及资金转账5.2186亿比索。

此外，定期存款提前终止涉及2.1874亿比索，其他杂项交易为2.0929亿比索。

其他识别交易包括定期存款存入与付款各1.0915亿比索、提款6279万比索及支票存款4833万比索。

对反洗钱委员会的披露作出评论时，马尼拉第三选区众议员乔尔•蔡表示，上述银行交易未反映在副总统的资产、负债及净值申报表（SALN）中。

何为须申报交易？

布埃纳文图拉解释，须申报交易是指单日超过50万比索的银行存款，会自动上报反洗钱委员会。
至于可疑交易，则是银行基于异常迹象或对合法性存疑而标记的交易，包括可能与非法来源有关的资金流动，不论金额大小。

他亦援引《反洗钱法》第3条指出，可疑交易包括缺乏合法或商业依据、客户身份识别不当，或金额与客户业务或财务能力不符的交易。

布埃纳文图拉补充，可疑交易还涵盖结构化安排、与非法活动或洗钱有关、偏离客户正常行为或财务特征，或其他显示可能存在违规情况的交易。

反洗钱委员会向司法委员会提交两套文件，包括涉及莎拉及其丈夫的须申报交易报告，以及2006年至2025年的可疑交易报告，并提交金融情报与调查报告。

当被问及这些报告是否仅因传票要求而制作时，布埃纳文图拉表示，反洗钱委员会一直持续监测银行标记的可疑交易。

他补充，该机构只是整合生成最新报告，其中仍包含过往多年已掌握的数据。

布埃纳文图拉说：“我们不针对任何个人。我们关注的是数据和数字。我们分析的是资金的流动、走向与频率，以及是否存在异常。我们追查的是资金，而不是资金背后的人。”

是否少报资产？

监察专员早前向司法委员会证实，莎拉在2019年至2024年间连续六年申报无现金及银行存款，但其净资产却由2007年的700万比索增至2024年的8840万比索，增幅超过十倍。

众院司法委员会成员认为，莎拉资产申报表中的差异可能显示存在少报模式，从而引发对其申报财富真实性的质疑——这也是判定是否具备弹劾“可能理由”的核心问题之一，涉及“来源不明”及“非法取得”的财富指控。